بروکرهای کلاهبردار فارکس

بازار فارکس محلی است که معاملات بسیار بزرگی در آن صورت می‌گیرد و می‌تواند سود بالایی را برای فعالان در آن فراهم آورد. این موضوع مورد توجه افراد زیادی قرار گرفته است اما این بازار خطراتی هم با خود به همراه دارد.

بروکرهای کلاهبردار فارکس از خطرهایی هستند که معامله‌گران را تهدید می‌کنند. برخی بروکرها با دادن وعده‌های دروغین مثل سود بالا و یا هزینه‌های معاملاتی کم، سعی در جذب تریدرها دارند. اما بعدها تریدرها متوجه می‌شوند که سرمایه آنها از دست رفته و یا امکان برداشت وجه وجود ندارد.

ویژگی	نشانه های کلاهبرداری
مجوز	نداشتن مجوز از جانب نهادهای نظارتی معتبر
شفافیت	عدمئ شفافیت در شرایط معاملاتی و هزینه ها
پشتیبانی	پاسخگویی ضعیف و یا عدم پاسخگویی به سوالات مشتریان
سوددهی	وعده سودهای غیر واقعی و بدون ریسک
امنیت	عدم امنیت پلتفرم های معاملاتی و اطلاعات مشتریان

بروکرهای کلاهبردار فارکس

 بروکرهای کلاهبردار فارکس آن دسته از بروکرهایی هستند که اقدامات غیر قانونی انجام می‌دهند و هدف آنها کلاهبرداری از تریدرها است .این بروکرها اکثراً تبلیغات اغراق آمیز دارند و  معمولاً تبلیغات آنها همراه با دادن وعده‌های دروغی،  ارائه سودهای بیشتر،  دریافت هزینه‌های معاملاتی کمتر و مواردی از این قبیل است.

در برخی موارد مشاهده شده که بروکرهای کلاهبردار اسم‌های مشابه با بروکرهای معتبر دارند. پس برای تشخیص بروکرهای کلاهبردار دقت خیلی زیادی لازم است.

بخوانید: بهترین بروکر برای ترید نفت

ویژگی‌های بروکرهای کلاهبردار فارکس

• بروکرهای کلاهبردار هیچگونه مجوز قانونی برای فعالیت خود ندارند و فعالیت آنها توسط هیچ نهادی تنظیم نشده است.
• معمولاً بروکرهای کلاهبردار فارکس تبلیغات اغراق آمیزی داشته و وعده‌های غیر واقعی می‌دهند. به عنوان مثال یک بروکری وعده ۸۰ درصد سود تضمینی را می‌دهد، در حالی که هیچ معامله فارکسی همراه با تضمین نیست، چون این بازار قابلیت پیش‌بینی دقیق را ندارد که بخواهیم برای آن وعده‌های تضمینی هم بدهیم.
• برخی بروکرهای کلاهبردار پلتفرم‌های معاملاتی نامعتبری ارائه می‌دهند، این پلتفرم‌ها مشکل فنی دارند و یا امکان دستکاری آنها خیلی زیاد است.
• اکثر بروکرهای کلاهبردار پشتیبانی ضعیفی دارند و یا اصلاً پشتیبانی برای مشتریان در نظر نگرفته‌اند.
• بروکرهای کلاهبردار برای فعالیت خود هیچگونه قوانین و مقررات شفاف و واضحی ارائه نمی‌دهند، در واقع این بروکرها در مورد نحوه عملکرد خود هیچ گونه اطلاعات کافی در اختیار تریدرها قرار نداده‌اند.
• بیشترین مشکل تریدرها در ارتباط با بروکرهای کلاهبردار مربوط به مشکل برداشت وجه است، چون در برخی موارد مشاهده شده که حساب کاربر مسدود شده و به کل امکان برداشت وجه برای تریدر وجود ندارد.
• بروکرهای کلاهبردار معولا قیمت ها را به نفع خودشان دستکاری می کنند.
• در بسیاری از بروکرهای کلاهبردار، امکان برداشت اصل سرمایه و یا سود وجود ندارد.

چگونه بروکرهای کلاهبردار را تشخیص دهیم؟

برای تشخیص بروکرهای کلاهبردار راه‌هایی وجود دارد که به شما کمک می‌کند به آسانی یک بروکر کلاهبردار را تشخیص دهید.

1. قبل از آنکه بخواهید در یک بروکر افتتاح حساب کنید، باید امنیت آن بروکر را بررسی کنید. بررسی امنیت از طریق مشاهده مجوز قانونی آن است. باید ببینید که آیا این بروکر از جانب نهادی معتبر رگوله شده و آیا رگوله معتبری دارد یا خیر. برخی مواقع بررسی ها نشان می‌دهد که اصلاً آن نهاد تنظیم کننده، وجود خارجی ندارد.
2. قبل از فعالیت در یک بروکر نظرات کاربران آن بروکر را هم مطالعه کنید و در این زمینه تحقیق کنید که آیا کاربرانی که در این بروکر فعالیت می‌کنند از عملکرد بروکر راضی هستند یا نه.
3. پلتفرم‌های بروکر را بررسی کنید. بروکرها باید بتوانند پلتفرم‌های امن، قابل اعتماد و کاربر پسندی را ارائه دهند.
4. بهتر است با پشتیبانی بروکرها تماس بگیرید و در طی تماس خود، سوالاتی از آنها بپرسید تا متوجه شوید که آیا این بروکر از پشتیبانی خوبی برخوردار است یا خیر.
5. حتماً بروکری را که انتخاب می‌کنید، با بروکرهای معتبر دیگر مقایسه کنید. بررسی این تفاوت‌ها به شما کمک زیادی می‌کند تا متوجه شوید که آیا بروکر فعالیت قانونی دارد یا خیر.

راهکارهایی برای اجتناب از بروکرهای کلاهبردار

تحقیق و بررسی دقیق

بررسی مجوز و رگولاتوری

قبل از هر چیز مطمئن شوید بروکری که انتخاب کرده‌اید، از یک نهاد نظارتی معتبر مجوز لازم را دریافت کرده است. شماره مجوز بروکر را در وب سایت نهاد نظارتی مربوطه بررسی کنید تا از درست بودن آن مطمئن شوید.

سابقه و اعتبار بروکر

شما باید سابقه فعالیت بروکرها را بررسی کنید. اگر بروکرها سابقه طولانی‌تر و خوشنام‌تری داشته باشند، معمولاً قابل اعتمادتر هستند. می‌توانید نظریات و تجربیات کاربران دیگر در انجمن‌ها و وب سایت‌های تخصصی و یا شبکه‌های اجتماعی را بخوانید.

سعی کنید به دنبال شکایت متعدد و جدی در مورد عدم پرداخت سود و یا مشکلات مربوط به برداشت وجه و یا دستکاری در معاملات باشید.

شفافیت اطلاعات

سعی کنید به طور کامل وب سایت بروکرها را بررسی کنید. شما باید بتوانید اطلاعات مربوط به آن را بررسی کنید.

هم‌چنین اطلاعات مربوط به مالکیت و مدیریت بروکر، هزینه‌ها، شرایط معاملاتی، ریسک‌ها و سیاست‌های مربوط به برداشت وجه را به طور شفاف بررسی کنید. آن دسته از بروکرهایی که به شما اطلاعات ناقص و یا مبهم ارائه می‌دهند، قابل اعتماد نیستند.

نشانه‌های هشداردهنده را بشناسید

وعده‌های سودهای غیرواقعی و تضمینی

بازار فارکس بازاری است که نوسانات زیادی دارد و هیچکس نمی‌تواند به طور کامل تضمین سودی را بدهد، پس اگر با بروکری مواجه شدید که به شما وعده‌های سودهای زیاد و بدون ریسک می‌دهد، احتمالاً آن بروکر کلاهبردار است.

فشار برای واریز سریع و مبالغ بالا

بروکرهایی که معتبر هستند، هرگز برای واریز وجه به شما فشار نمی‌آورند. اما اگر با بروکری مواجه شدید که سعی می‌کند با ترفندهای مختلف شما را تحت فشار قرار دهد تا سریعاً مبلغی به حساب آنها واریز کنید، مطمئن باشید که بروکر کلاهبردار بوده و از آن دوری نمایید.

بونوس‌های بسیار بالا با شرایط غیرقابل دسترس

بونوس‌ها می‌توانند برای شما جذاب باشند، اما باید شرایط دریافت و برداشت آنها را به دقت بررسی نمایید. بونوس هایی که بسیار بالا هستند، معمولاً برای برداشت سود حاصل از آنها یک سری ترفندهایی برای نگه داشتن پول شما در نظر می‌گیرند.

مشکلات در برداشت وجه

یکی از واضح‌ترین نشانه‌های کلاهبرداری بروکرها این است که در برداشت وجه، شما با مشکلاتی روبرو می‌شوید. اگر متوجه شدید که در برداشت وجه شما تاخیرهای طولانی با بهانه‌های مختلف وجود دارد، احتمالاً شما با یک بروکر کلاهبردار مواجه هستید.

قبل از اینکه بخواهید در یک بروکری فعالیت کنید، حتما راجع به آن تحقیقات لازم را انجام دهید.

آیا بروکرهای وایت لیبل کلاهبردارند؟

بروکرهای وایت لیبل (White Label) به خودی خود کلاهبردار نیستند، بلکه نوعی بروکر هستند که در آن، یک شرکت خدمات مالی اصلی (Provider) زیرساخت ها و تکنولوژی خود را در اختیار شرکت‌های دیگر قرار می‌دهد تا آنها بتوانند با نام تجاری خودشان فعالیت کنند. به زبان دیگر بروکر وایت لیبل پلتفرم هایش را از بروکر پروایدر اجاره می کند.

مانند بسیاری از خدمات مالی دیگر، کیفیت و اعتبار این بروکرها به شرکت اصلی ارائه دهنده خدمات و همچنین شرایط نظارتی و قانونی حاکم بر آنها بستگی دارد. بروکرهای وایت لیبل معتبر معمولاً دارای مجوزهای نظارتی هستند و تحت نظارت نهادهای مالی قرار دارند.

با این حال، مانند هر صنعت دیگری، ممکن است برخی شرکت ها از این مدل کسب و کار برای سوءاستفاده استفاده کنند، به خصوص در مناطقی با نظارت کمتر. برای اطمینان از اعتبار یک بروکر وایت لیبل، باید مجوزهای نظارتی آن را بررسی کنید، درباره شرکت اصلی پشت آن تحقیق کرده و نظرات سایر مشتریان را مطالعه نمایید.

راهکارهایی برای اجتناب از بروکرهای کلاهبردار

در صورت مواجهه با یک بروکر کلاهبردار چه باید کرد؟

مواجه شدن با یک بروکر کلاهبردار می‌تواند شما را در یک وضعیت استرس‌زا قرار دهد. در اینجا می‌خواهیم یک سری مراحلی به شما ارائه دهیم تا در صورت مواجه شدن با بروکرهای کلاهبردار این ترفندها را پیاده کنید.

جمع آوری مدارک

در ابتدای کار تمامی مدارک مربوط به تعاملات خود با کارگزاری را جمع آوری کنید. این مدارک می‌تواند شامل موارد زیر باشد: تمامی توافق نامه‌ها و قراردادها، ایمیل‌ها و مکاتبات انجام شده، صورت حساب‌های معاملاتی مربوط به واریز و یا برداشت وجه، اسکرین شات از وب سایت و یا پلتفرم‌های معاملاتی کارگزار، تبلیغ و یاد دادن وعده به وسیله کارگزار و همچنین جزئیات تماس با کارگزار که شامل ایمیل، شماره تلفن و غیره است.

توقف هرگونه پرداخت بیشتر

اگر کارگزار از شما درخواست پول بیشتری می‌کند، تحت هیچ شرایطی این پول را پرداخت نکنید، چون این یک نوع تکنیک رایج است که کلاهبرداران برای به دست آوردن پول بیشتر از قربانیان خود استفاده می‌کنند.

تماس با مقامات مربوطه

سعی کنید یک گزارش از پلیس ثبت کنید. این کار ممکن است برای پیگیری قانونی و یا ارائه به بانک یا سایر موسسات مالی دیگر مورد نیاز باشد. نهادهای مختلفی وجود دارند که بر بازارهای مالی نظارت دارند.

بسته به نوع کلاهبرداری و یا محل فعالیت بروکر ممکن است که شما با چند تا از این نهادها در تماس باشید. اکثر کارگزاری‌ها در زمینه معاملات مربوط به اوراق بهادار فعالیت می کنند که در صورت مواجه شدن با مشکل می‌توانید به نهادهای نظارتی مربوطه مراجعه کنید.

تغییر رمزهای عبور و ایمن سازی حساب ها

اگر اطلاعات مربوط به حساب کاربری و یا رمزهای عبور خود را با کارگزار به اشتراک گذاشته‌اید، فوراً تمامی رمزهای عبور خودتان را تغییر دهید.

رمزهای عبوری که مربوط به ایمیل و یا حساب‌های مالی است را باید تغییر داده و برای ایمن سازی بیشتر حساب‌های خود اقدامات لازم را انجام دهید. به عنوان مثال می‌توانید احراز هویت دو مرحله‌ای را فعالیت کنید.

مراقب کلاهبرداری های ثانویه باشید

بعد از آنکه قربانی کلاهبرداری بروکرها شدید، ممکن است که افراد و یا شرکت‌های دیگری با شما تماس بگیرند و این ادعا را داشته باشد که می‌توانند پول شما را پس بگیرند.

کلاهبرداران دیگری هستند که از وضعیت آسیب پذیری شما سوء استفاده کرده و برای خدمات خود هزینه‌هایی درخواست می‌کنند. هرگز به این قبیل وعده‌ها اعتماد نکنید و هیچ پرداختی به آنها انجام ندهید.

به دنبال کمک حقوقی باشید (اختیاری)

اگر به دنبال آن هستید که پول از دست رفته خود را دوباره برگردانید، ممکن است که بخواهید با یک وکیل متخصص مشورت کنید. در واقع آن‌ها می‌توانند در این زمینه به شما راهنمایی‌های بهتری ارائه دهند و به طور قانونی پیگیر اوضاع شما باشند.

اطلاع رسانی به دیگران

اگر راحت هستید می‌توانید تجربه خودتان را با دیگران به اشتراک بگذارید. به عنوان مثال می‌توانید در انجمن‌های آنلاین و یا رسانه‌های اجتماعی این تجربیات را با دیگران به تعامل بگذارید. این کار باعث می‌شود که آگاهی افراد دیگر در این زمینه بیشتر شده و قربانی این نوع کلاهبرداری ها نشوند.

نتیجه‌گیری

بازار فارکس برای کسب سود بیشتر معامله‌گران، فرصت‌های زیادی در اختیار آنان قرار می‌دهد، اما باید برای فعالیت در این بازار دقت داشته باشید که به سراغ بروکرهای کلاهبردار نروید. این بروکرها می‌توانند کل سرمایه شما را گرفته و هیچ خدماتی هم به شما ارائه ندهند.

سوالات متداول