بروکر وایت لیبل چیست؟

بروکر وایت لیبل (White Label Broker) مجموعه‌ای است که از زیرساخت‌ها و فناوری‌های بروکر دیگری استفاده می‌کند. معمولا بروکرهای وایت لیبل خدمات بروکرهای دیگر را با نام خودشان و اطلاعات را با نام و اطلاعات خودشان به کاربران ارائه می‌دهند.

آن دسته از افرادی که می‌خواهند وارد بازارهای مالی شوند اما سرمایه کلانی برای وارد شدن به این بازارها ندارند، می‌توانند از بروکرهای وایت لیبل استفاده کنند. تریدرهای نفت هم برای فعالیت در بروکرهای وایت لیبل، مشکلی ندارند. فقط باید سراغ بروکری بروند که امنیت کافی داشته باشد.

ویژگی	بروکر وایت لیبل	بروکر معمولی
زیر ساخت	استفاده از زیر ساخت های بروکر اصلی	ایجاد زیرساخت های مجزا
هزینه راه اندازی	کمتر	بیشتر
سرعت راه اندازی	سریع تر	کندتر
کنترل	کمتر	بیشتر
مجوز	استفاده از مجوز بروکر اصلی	نیاز به کسب مجوز جداگانه

زیر ساخت های بروکر وایت لیبل

زیرساخت‌های بروکر وایت لیبل مجموعه‌ای از عناصر فنی و عملیاتی است. این زیرساخت‌ها به شرکت و یا فرد این امکان را می‌دهد تا از تکنولوژی و پلتفرم‌های یک بروکر بزرگتر استفاده کرده و بدین طریق خدمات معاملاتی را با برند خود ارائه دهند. در این مقاله می‌خواهیم به برخی از جنبه‌های کلیدی این زیرساخت‌ها اشاره داشته باشیم.

پلتفرم معاملاتی

بروکرهای وایت لیبل معمولاً از پلتفرم‌های معاملاتی محبوبی چون متاتریدر ۴ ، متاتریدر ۵ و یا سی تریدر استفاده می‌کنند. این پلتفرم‌ها توانسته‌اند امکانات معاملاتی، رابط کاربری و ابزارهای تحلیلی مناسبی برای مشتریان فراهم آورند.

بروکرهای وایت لیبل برای اجرای معاملات از سرورهای معاملاتی بروکرهای اصلی استفاده می‌کنند. این سرورها باید سریع، پایدار و امن باشند تا اعتماد مشتریان را جلب نمایند.

زیرساخت‌های فناوری اطلاعات (IT)

بروکرهای وایت لیبل به یک وب سایت حرفه‌ای نیاز دارند تا از طریق آن اطلاعات را به مشتریان ارائه داده، آنها را جذب کرده و اقدام به مدیریت حساب کنند.

سیستم مدیریت مشتریان برای مدیریت اطلاعات مشتریان پشتیبانی و ارتباط با آنها انجام می‌گیرد. سیستم‌های پرداخت به درگاه‌های پرداخت امن و متنوع وصل می‌شود تا از طریق آن مشتریان اقدام به واریز و برداشت وجه کنند.

امنیت سایبری باعث حفاظت از اطلاعات مشتریان شده و از حملات سایبری می‌تواند جلوگیری کند.

نقدینگی

بروکرهای وایت لیبل از نقدینگی بروکرهای اصلی استفاده می‌کنند تا بتوانند معاملات مشتریان خود را با سرعت و با قیمت مناسب به اجرا در بیاورند.

پشتیبانی مشتریان

پشتیبانی مشتریان به صورت ۲۴ ساعته و در ۷ روز هفته ارائه می‌شود تا هم به مشکلات آنها رسیدگی شود و هم به سوالات آنها پاسخ دهند. همچنین بروکر سعی می‌کند برای مشتریان منابع آموزشی و تحلیلی ارائه دهد تا دانش معاملاتی آنها را بهبود ببخشد.

مسائل قانونی و نظارتی

بروکرهای وایت لیبل برای ارائه خدمات مالی در مناطق مختلف از مجوزهای لازم استفاده می‌کنند. این بروکرها موظف است قوانین ضد پولشویی و شناخت مشتری را کاملاً رعایت نماید.

هزینه راه اندازی

هزینه راه‌اندازی بروکر بسیار متغیر است و به عوامل مختلفی بستگی دارد. در ادامه به برخی از هزینه‌های کلیدی که باید در نظر گرفته شود اشاره می‌کنیم.

هزینه پلتفرم معاملاتی

بسیاری از بروکرهای وایت لیبل از پلتفرم‌های معاملاتی چون متاتریدر استفاده می‌کنند. گزینه اجاره این پلتفرم‌ها بنا به شرکت ارائه دهنده و امکانات مورد نیاز می‌تواند متفاوت باشد.

اگر شما نیاز به سفارشی سازی پلتفرم معاملاتی با برند و یا لوگوی خود را دارید، باید برای توسعه و طراحی آن هزینه‌های اضافی در نظر بگیرید.

هزینه‌های فناوری اطلاعات (IT)

طراحی و توسعه یک وب سایت حرفه‌ای برای بروکر وایت لیبل بسیار ضروری است. شما باید هزینه‌های مربوط به طراحی، توسعه، میزبانی و نگهداری وب سایت را در نظر بگیرید.

استفاده از یک سیستم مدیریت مشتریان به شما کمک می‌کند تا بتوانید اطلاعات مشتریان را مدیریت کرده و با آنها ارتباط برقرار کنید و پشتیبانی لازم را به آنها ارائه دهید. همچنین هزینه‌های مربوط به سیستم‌های پرداخت و امنیت سایبری هم باید در نظر گرفته شود.

هزینه‌های قانونی و نظارتی

هر بروکری، زمانی معتبر است که از نهادهای نظارتی رگوله و یا همان مجوز فعالیت داشته باشد و این نهادها بر عملکرد بروکرها نظارت کنند. برای دریافت این مجوزها نیاز به پرداخت هزینه‌هایی است که باید بپردازند.

هزینه‌های بازاریابی و تبلیغات

بروکرها برای جذب مشتریان نیاز به سرمایه‌گذاری دارند تا بتوانند تبلیغات و بازاریابی را انجام دهند. تبلیغات ممکن است در دو نوع آنلاین و آفلاین صورت بگیرد که هر کدام از آنها هزینه‌های جداگانه‌ای دارند.

هزینه‌های عملیاتی

هزینه‌های عملیاتی شامل هزینه‌هایی است که به کارکنان و پرسنل بروکر برای هدایت کردن آن پرداخت می‌شود. برخی بروکرهای وایت لیبل ممکن است برای دسترسی به نقدینگی، هزینه‌هایی هم پرداخت کنند.

سرعت راه اندازی

سرعت راه اندازی یک بروکر وایت لیبل به عوامل مختلفی بستگی دارد. راه اندازی یک بروکر وایت لیبل نسبت به به وجود آوردن یک بروکر از برنامه از ابتدا بسیار سریع‌تر است. زمانی که شما از زیرساخت‌ها و فناوری‌های یک بروکر استفاده می‌کنید، زمان کمتری برای آن صرف خواهید کرد.

عوامل موثر بر سرعت راه اندازی

در ادامه می‌خواهیم به یک سری عوامل که در سرعت راه‌اندازی بروکرها تاثیر می‌گذارند، اشاره کنیم. اگر نیاز به سفارشی‌سازی گسترده‌ای چون طراحی وب سایت، برندینگ، لوگو و غیره دارید، این کار زمان بیشتری طول می‌کشد.

کسانی که به دنبال سفارشی‌سازی پلتفرم معاملاتی هم باشند، این کار بسیار زمان بر است. برای ارائه دادن خدمات مالی، شما لازم است مجوزهای لازم را دریافت کنید که این موضوع بنا به منطقه‌ای که در آن فعالیت می‌کنید، بسیار متفاوت است.

ادغام سیستم پرداخت با سیستم‌های مورد نیاز از عوامل دیگری است که می‌تواند زمان زیادی را از شما بگیرد.

پشتیبانی مشتریان

پشتیبانی مشتریان بروکرها، باید به صورت ۲۴ ساعته و در ۷ روز هفته انجام بگیرد تا بدین طریق بتواند به مشکلات آنها رسیدگی کرده و به سوالاتشان پاسخ دهد. بروکر برای ارتباط با مشتریان باید کانال‌های پشتیبانی متنوعی چون تلفن، ایمیل، شبکه‌های اجتماعی و چت آنلاین ارائه دهد.

کنار آن باید منابع آموزشی و تحلیلی مناسبی به مشتریان ارائه دهد تا دانش معاملاتی آنها را بهبود ببخشد. پشتیبانی بروکرها باید طوری باشد که پاسخگویی سریع به مشتریان داشته باشد.

کنترل فناوری اطلاعات (IT)

مطمئن شدن از پایداری و عملکرد صحیح پلتفرم‌های معاملاتی، باعث می‌شود که از اختلال در معاملات مشتریان جلوگیری شود. محافظت کردن از اطلاعات مشتریان و جلوگیری از حملات سایبری، باعث می‌شود که اعتماد آنها حفظ شود.

بروکرها باید به طور منظم پلتفرم و سیستم‌ها را به روز رسانی کنند تا باعث بهتر شدن عملکرد و امنیت آنها شود.

کنترل مالی

مدیریت صحیح منابع مالی و نظارت بهتر بر جریان‌های نقدی، برای آن است که از پایداری مالی بروکرها مطمئن شد.

باید بروکرها گزارش‌های مالی دقیق و شفافی را به مشتریان و نهادهای نظارتی ارائه دهند. حسابرسی‌های منظمی انجام بگیرد تا از صحت و شفافیت اطلاعات مالی مطمئن شوند.

نظارت نظارتی

رعایت کردن قوانین و مقررات مربوط به ارائه خدمات مالی در مناطق مختلف است که این اقدامات باید به وسیله نهادهای نظارتی مربوطه انجام بگیرد.

مجوز

مجوز بروکرهای وایت لیبل موضوع پیچیده‌ای است که به عوامل مختلفی بستگی دارد. قوانین و مقررات مربوط به بروکرهای وایت لیبل در کشورهای مختلف با هم فرق می‌کند.

نوع خدماتی که بروکرهای وایت لیبل ارائه می‌دهند، بر نوع مجوزهایی که تهیه می‌کنند، تاثیر می‌گذارد. همکاری بروکرهای وایت لیبل با بروکرهای اصلی می‌تواند در الزامات مجوز تاثیر داشته باشد.

چگونه یک بروکر وایت لیبل کار می‌کند؟

قبل از آنکه بخواهیم در ارتباط با نحوه کار بروکرهای وایت لیبل صحبت کنیم، باید بگوییم که بروکرهای وایت لیبل چه نوع شرکت‌هایی هستند. بروکرهای وایت لیبل خدمات شرکت‌های دیگر را دریافت می‌کنند و آن را با نام برند خود به مشتریان ارائه می‌دهند.

خدماتی که بروکرهای وایت لیبل از شرکت‌های دیگر می‌گیرند شامل: پلتفرم‌های معاملاتی، زیرساخت‌های فنی، ابزارهای لازم و نقدینگی معاملات است. شما از طریق بروکرهای وایت لیبل می‌توانید خدمات مالی دریافت کرده و در بازارهای مالی ترید کنید.

مزایای بروکر وایت لیبل

• با استفاده از بروکرهای وایت لیبل می‌توانید در بازه زمانی کوتاه حساب کاربری خود را تشکیل داده و وارد بازار شوید.
• ممکن است بروکرهای وایت لیبل به مشتریانی خدمات ارائه کنند که بروکرهای بزرگ و معتبر، آن کشورها را تحت تحریم خود قرار داده‌اند.
• با استفاده از بروکرهای وایت لیبل شما می‌توانید از پلتفرم‌های پیشرفته استفاده کنید.
• افراد با بودجه‌های کم و مبتدی می‌توانند برای ورود به بازارهای مالی از بروکرهای وایت لیبل استفاده کنند.

معایب بروکر وایت لیبل

• زمانی شما می‌توانید در فعالیت با بروکرهای وایت لیبل موفق‌تر شوید که خدمات خوبی برای شما ارائه دهد، وگرنه امکان موفقیت شما بسیار کمتر است.
• برخی بروکرهای وایت لیبل، پلتفرم‌های معاملاتی شخصی سازی شده دارند.
• گاهاً خدمات ارائه شده توسط بروکرهای وایت لیبل محدودیت‌هایی دارد، بنابراین ممکن است شما در معاملات خود با مشکل روبرو شوید.
• در برخی از بروکرهای وایت لیبل مشاهده شده که قیمت‌های ارائه شده شفافیت کمتری دارند و ممکن است بعضی از مشتریان این موضوع را نتوانند تشخیص دهند.

قبل از آنکه بخواهید در یک بروکر وایت لیبل فعالیت کنید، از مجوز و فعالیت قانونی آن مطمئن شوید.

بروکر وایت لیبل مناسب چه کسانی است؟

• افرادی که بدون صرف وقت و هزینه می‌خواهند در بازارهای مالی فعالیت داشته باشند.
• آن شرکت‌هایی که می‌خواهند به کاربران خود در بازارهای فارکس خدمات ارائه دهند.
• موسساتی که می‌خواهند خدمات معاملاتی را به سبد محصولات خود اضافه کنند.

نکات مهم هنگام انتخاب بروکر وایت لیبل

• حتماً در انتخاب بروکر وایت لیبل به سراغ مراکزی بروید که برای ارائه خدمات خود مجوزهای لازم را دارند.
• بروکر باید سابقه فعالیت درخشانی در بازارهای معاملاتی داشته باشد.
• هر بروکری برای امکان فعالیت تریدرها، یک سری شرایطی در قراردادهایش دارد که حتماً این شرایط را با دقت بررسی کرده و به طور کامل بخوانید تا بعدها مشکلی برایتان پیش نیاید.
• بروکر برای تامین هزینه‌های خود یک سری شرایطی دارد که از آن جمله می‌توانیم به اسپرد و کمیسیون اشاره کنیم. شما باید تمام هزینه‌های معاملاتی که بروکرها در حین انجام معاملات و یا انجام ندادن معاملات از شما دریافت می‌کنند را بررسی کنید. به عنوان مثال ممکن است که یک بروکر از شما کارمزد عدم فعالیت بگیرد که مبلغ آن هم اگر بیشتر باشد، برای شما ضرر زیادی به همراه خواهد داشت.
•  بروکرها برای فعالیت معامله‌گران پلتفرم‌های معاملاتی ارائه می‌دهند. این پلتفرم‌های معاملاتی باید ویژگی‌های خوبی داشته باشد، از آن جمله کاربر پسند باشند، سرعت آنها بالا باشد و ابزارهای معاملاتی خوبی در اختیار معامله‌گران قرار دهند.
• مهمترین نکته‌ای که در ارتباط با بروکرهای وایت لیبل باید در نظر بگیرید، نقدینگی آنها است. بروکرها باید نقدینگی بالایی داشته باشند تا معامله‌گران در هنگام خرید و فروش دچار مشکل نشوند.

نتیجه‌گیری

بروکرهای وایت لیبل برای آن دسته از کاربرانی که نمی‌توانند وارد بازارهای بزرگ معاملاتی شوند گزینه خوبی است. بروکرهای وایت لیبل در برخی موارد فعالیت‌های غیرقانونی دارند و ممکن است که شما سرمایه خودتان را از دست دهید. قبل از اینکه بخواهید در یک بروکر وایت لیبل ثبت نام کنید، از فعالیت قانونی آن مطمئن شوید. در خصوص بروکرهای وایت لیبل تحقیقات لازم را انجام دهید تا بعدها دچار مشکل نشوید.

سوالات متداول