لوریج در فارکس چیست؟ بهترین لوریج در فارکس

لوریج که نام دیگر آن اهرم است، ابزار بسیار عالی برای فعالیت در بازار فارکس می‌باشد. لوریج برای افرادی که با سرمایه کم وارد بازارهای معاملاتی شده‌اند می‌تواند گزینه بسیار خوبی باشد.

در واقع شما می‌توانید با مقدار سرمایه کم معاملاتی در حجم‌های زیاد انجام دهید. لوریج مثل وامی است که از بروکر دریافت می‌کنید. در واقع بروکر به شما اجازه می‌دهد تا از چندین برابر سرمایه خودتان در بازار استفاده کنید.

مثال:

فرض کنید شما در یکی از بروکرهای فارکس یک حساب ۱۰۰ دلاری باز کرده‌اید، حال می‌خواهید معاملات خودتان را شروع کنید. بروکر به شما لوریج ۱ به ۱۰۰ می‌دهد، یعنی شما می‌توانید معاملات با ارزش ۱۰ هزار دلاری را انجام دهید.

 ۱۰۰ دلار اولیه خودتان را ضربدر ۱۰۰ دلار لوریجی که بروکر به شما داده است بکنید و مقدار به دست آمده ۱۰ هزار دلار است. قطعاً اگر در معامله‌ای با این لوریج سود کنید، سود زیادی هم عاید شما خواهد شد.

مزایا	معایب
افزایش قدرت خرید	بالا رفتن ریسک
پتانسیل سود بیشتر	احتمال مارجین کال
تنوع بخشی به پرتفوی	دارای هزینه های اضافی
دسترسی به بازارهای مختلف	دارای فشار روانی

لوریج چگونه کار می کند؟

لوریج را به صورت نسبت بیان می کنند. مثلا وقتی می گوییم لوریج 1:100، یعنی به ازای هر یک دلار که سرمایه شما است، می توانید 100 دلار معامله کنید.

لوریج ابزار قدرتمندی است که می تواند هم شما را به سودهای خوبی برساند و هم باعث ضرر و یا از دست رفتن سرمایه شما شود. پس در استفاده از آن باید بسیار احتیاط کنید.

تاثیر لوریج بر سود و ضرر

اگر معاملات شما در جهت مطلوبی پیش برود، سود شما بنا به کل معامله محاسبه می‌شود و دیگر این سود بر اساس سرمایه اولیه شما به حساب نمی‌آید، یعنی سود شما می‌تواند به طور قابل توجه بیشتر شود.

زمانی که معامله در جهت نامطلوبی پیش برود، ضرر شما بنا به کل مبلغ معامله محاسبه می‌شود. میزان ضرر شما به سرعت از مقدار سرمایه اولیه شما بیشتر می‌رود، حتی این امکان وجود دارد که کل موجودی حساب شما هم از بین برود.

مزایای لوریج در فارکس

• استفاده از لوریج موجب می‌شود تا پتانسیل سود شما بیشتر شود.
• وقتی شما لوریج بالایی انتخاب می‌کنید، از نوسانات کوچک قیمت هم می‌توانید به سودهای خوبی برسید.
• لوریج  به شما کمک می‌کند تا به بازارهای مالی بزرگ دسترسی داشته باشید. این کار سود شما را هم بیشتر می‌کند، اما اگر در معامله‌ای دچار ضرر شدید، به همان اندازه هم ضرر کرده و دارایی‌تان را از دست می‌دهید.

معایب لوریج

• استفاده از لوریج همانطور که می‌تواند شما را به سود خوبی برساند، ریسک زیادی هم به همراه دارد.
• وقتی شما با استفاده از لوریج سود خودتان را چند برابر می‌کنید، اگر دچار ضرر هم شدید ضرر شما هم چند برابر خواهد شد.
• اگر موقعیتی که باز کرده‌اید به سمت ضرر برود و موقعیت معاملاتی شما به زیر سطح خاصی حرکت کند، بروکر ممکن است که معامله شما را ببندد. به این حرکت بروکر مارجین کال.می‌گویند.

ریسک‌های استفاده از لوریج

افزایش احتمال ضرر سنگین

اصلی‌ترین خطر استفاده از لوریج در این است که به همان نسبتی که می‌تواند سود شما زیاد باشد، ممکن است دچار ضررهای سنگینی هم شوید. یک حرکت کوچک در بازار می‌تواند باعث شود که ضررهای قابل توجهی ببینید.

مارجین کال (Margin Call)

اگر معاملات شما به طور قابل توجهی در ضرر باشد و موجودی حساب شما به زیر سطح مارجین کال برسد، بروکر از شما می‌خواهد که مبلغ بیشتری پول به حساب خود واریز کنید.

اگر نتوانید این کار را انجام دهید، ممکن است بروکر برای جلوگیری از ضررهای بیشتر معاملات شما را به طور خودکار ببندد.

لیکوئید شدن (Liquidation)

زمانی که ضرر یافتن شما ادامه‌دار شد و یا نسبت به مارجین کال پاسخی ندادید، ممکن است که حساب شما لیکوئید شود، یعنی تمام معاملات باز شما بسته شود.

در این صورت این امکان وجود دارد که تمام و یا بخش قابل توجهی از دارایی خودتان را از دست بدهید.

مدیریت ریسک هنگام استفاده از اهرم

از نسبت های اهرم پایین تر استفاده کنید

شما به عنوان یک معامله‌گر مبتدی بهتر است که در ابتدای کار معاملات خودتان را با اهرم‌های پایه شروع کنید تا بدین طریق بتوانید ریسک معاملات خودتان را محدود نمایید.

دستورات توقف ضرر تعیین کنید

شما باید برای معاملات خود حد ضرر تعیین کنید. این حد ضرر دستور توقف به طور خودکار انجام گرفته و موقعیت معاملاتی شما زمانی که به آن سطح رسید بسته می‌شود. این کار باعث می‌شود که ضرر معاملات شما محدودتر شود.

اندازه موقعیت خود را محدود کنید

به هیچ وجه بیشتر از درصد کمی از دارایی معاملاتی خودتان را در یک معامله واحد به خطر نیندازید. قانون رایجی وجود دارد که شما باید در هر معامله بیش از یک الی دو درصد از سرمایه خودتان را به خطر نیندازید.

سطوح مارجین را از نزدیک نظارت کنید

باید به طور مرتب سطح مارجین حساب خودتان را بررسی کنید تا مطمئن شوید که حساب شما به مارجین کال نزدیک نمی‌شود.

بهترین لوریج در فارکس چقدر است؟

بهترین مقدار لوریج در فارکس بستگی به خود معامله‌گر دارد. نمی‌توانیم بگوییم که این مقدار از لوریج برای هر تریدری خوب است، نخیر. یک معامله‌گر بر اساس نوع تجربه، میزان سرمایه اولیه، نوع دارایی که معامله می‌کند می‌تواند از میزان لوریج خاصی استفاده کند. پس بهترین لوریج را می‌توانیم بر اساس مواردی که در زیر اعلام می‌کنیم تعیین کنیم.

سطح تجربه

سطح تجربه در انتخاب لوریج نقش خیلی مهمی دارد. بهتر است معامله‌گرانی که مبتدی هستند و تجربه زیادی در بازار مالی ندارند، از لوریج های کمتری استفاده کنند، چون ریسک معاملاتی خودشان را کمتر در نظر می‌گیرند.

ریسک پذیری

میزان تحمل ریسک افراد با همدیگر خیلی فرق دارد. ممکن است کسی تحمل ریسک کمی دارد و بالعکس شخصی آستانه تحمل ریسک بالایی دارد. پس کسانی که تحمل ریسک آنها پایین است، از لوریج‌های کمتر باید استفاده کنند.

داشتن استراتژی

هر شخصی برای خودش یک استراتژی معاملاتی دارد، همچنین برای هر معامله‌ای که انجام می‌دهد، استراتژی دیگری هم به کار می‌برد. نوع استراتژی معاملاتی هم می‌تواند تعیین کننده مقدار لوریج باشد.

گاهاً استراتژی‌هایی وجود دارد که به شما می‌گوید لوریج خود را بالا بگیرید و یا برعکس برخی استراتژی‌ها به شما می‌گوید که مقدار لوریج خود را کمتر در نظر بگیرید.

انواع لوریج

لوریج ها به طور کلی به دو دسته تقسیم می شوند که شامل لوریج مثبت و لوریج منفی است.

لوریج مثبت: در معاملات فارکس، لوریج مثبت را به دو شکل می توانیم ببینیم. اگر بازار به نفع تریدر حرکت کند، لوریج می تواند معامله گر را به سود برساند و اگر بازار در خلاف پیش بینی تریدر حرکت کند، او را به سمت زیان خواهد برد.

لورج منفی: گاهی اوقات شرکت هایی هستند که برای کاهش بدهی های خود از لورج منفی استفاده می کنند. . لوریج منفی می تواند ریسک ورشکستگی یک شرکت را کمتر کند.

نکات مهم در استفاده از لوریج

بهتر است برای استفاده از لوریج، نکات زیر را مد نظر داشته باشید:

• شما باید اهرم‌ها را درک کنید. اهرم‌ها می‌توانند هم باعث سود بیشتر و هم باعث زیان بالاتر معاملات شما شوند. پس قبل از اینکه بخواهید از اهرم استفاده کنید، باید مطمئن شوید که این اهرم‌ها چگونه کار می‌کنند و خطرات آنها چیست.
• در ابتدای کار بهتر است که معاملات را با یک اهرم پایه شروع کنید، مخصوصاً اگر تازه کار هستید باید ابتدا با اهرم‌های کم معاملات را شروع کنید تا با نحوه کار آن آشنا شوید.
• حتماً از دستورات توقف ضرر استفاده کنید. دستورات توقف ضرر می‌تواند به طور خودکار موقعیت شما را در یک سطح قیمت معین ببندد و بدین طریق ضررهای شما را محدود کند.
• از اهرم‌ها بیش از حد استفاده نکنید. استفاده بیش از حد از اهرم‌ها باعث می‌شود که دارایی شما از دست برود. هنگام کار با اهرم احساسات خودتان را مدیریت کنید.
• سعی نمایید آرام و منطقی بمانید و تصمیمات هیجانی نگیرید به طور مداوم تمرین و یادگیری داشته باشید. بازارها همیشه در حال تغییر هستند، پس خیلی مهم است که تمرین و یادگیری داشته باشید تا بتوانید مهارت‌های معاملاتی خودتان را بهتر کنید.

کسب آموزش

قبل از آنکه بخواهید از لوریج استفاده کنید یا حتی در بازار فارکس بخواهید معاملات خود را به انجام برسانید، آموزش و یادگیری را نباید فراموش کنید. حتی اگر به یک معامله‌گر حرفه‌ای هم تبدیل شدید، باید اطلاعات خود را به روز رسانی کنید. باید آموزش‌های خودتان را مداوم ادامه دهید.

انتخاب بروکر مناسب

انتخاب یک بروکر مناسب نقش بسیار مهمی در کل معاملات شما دارد و در انتخاب لوریج مناسب هم تاثیرگذار است. بروکر شما باید ضمن داشتن مجوز فعالیت قانونی، شرایط معاملاتی مناسبی هم در اختیار تریدرها قرار دهد.

عوامل موثر در انتخاب لوریج

• هر چقدر معامله‌گران از تجربه بالایی برخوردار باشند، معمولاً بهتر می‌توانند شرایط معاملاتی خودشان را کنترل کنند، در نتیجه لوریجی که انتخاب می‌کنند هم لوریج مناسب‌تر و اصولاً بالاتری است.
• هر فردی میزان تحمل ریسک متغیری دارد. افرادی که ریسک پذیری آنها بیشتر است، معمولاً به سراغ لوریج‌های بالاتر هم می‌روند.
• تریدرهایی که معاملات کوتاه مدت انجام می‌دهند، لوریج انتخابی آنها هم بالاتر می‌شود، ولی معامله‌گرانی که استراتژی معاملاتی آنها بلند مدت است، معمولاً از لوریج‌های کوتاه و کم استفاده می‌کنند.
• سرمایه‌های کم معمولاً با لوریج‌های بالا همراه است، ولی وقتی میزان سرمایه بیشتر باشد، لوریج هم مقدار کمی دارد.

قوانین کلی در مورد لوریج

معمولا تریدرهایی که مبتدی هستند بهتر است که از لوریج‌های پایین شروع کنند. به مراتب که میزان مهارت آنها در معاملات بیشتر می‌شود، می‌توانند لوریج‌های بالاتر را هم انتخاب کنند.

همیشه برای معاملات خود و استفاده از لوریج، باید حد ضرر و حد سود را مشخص کنید. به عنوان مثال شما مقداری سرمایه‌ دارید و متناسب با آن لوریج انتخاب کرده‌اید، اما برای آن حد ضرر تعیین نشده است. وقتی معامله‌ای روند خلاف پیش بینی شما را در پیش گرفت، اگر حد ضرر تعیین نشود، کل سرمایه خود را از دست خواهید داد.

نتیجه گیری

لوریج از جمله ابزارهای بسیار مهمی است که می‌تواند در معاملات شما نقش مهمی داشته باشد. شما با استفاده از لوریج می‌توانید معاملاتی سودده انجام دهید، اما باید در این زمینه مدیریت ریسک مناسبی هم داشته باشید تا دچار ضرر نشوید. اگر آگاهانه و هوشیارانه از لوریج استفاده کنید، معاملات بهتری هم انجام خواهید داد.

سوالات متداول