نحوه واریز و برداشت در فارکس

برای فعالیت در هر بروکری و شروع معاملات، شما باید واریز وجه انجام دهید. همچنین امکان برداشت وجه هم باید برای شما فراهم باشد. برای واریز و برداشت وجه روش‌های مختلفی وجود دارد که با تکیه بر آنها می‌توانید پرداخت‌های خودتان را انجام دهید.

انتخاب یک روش مناسب برای واریز و برداشت وجه به عواملی چون میزان سرمایه، نوع بروکر، موقعیت جغرافیایی و نوع انتخاب خودتان بستگی دارد.

روش واریز/ برداشت	مزایا	معایب
کارت های بانکی	سریع آسان	دارای کارمزد دارای محدودیت
کیف پول های الکترونیکی	سریع امن ناشناس	کارمزدها نوسانات ارز
حواله های بانکی	مناسب برای مبالغ بالا	سرعت کم دارای کارمزد
ارزهای دیجیتال	سریع امن غیرمتمرکز	نوسانات شدید قیمت

روش‌های رایج واریز و برداشت در فارکس

همانطوری که در بالا به آن اشاره کردیم، برای واریز و برداشت وجه در فارکس روش‌های مختلفی وجود دارد که می‌خواهیم متداول‌ترین آنها را بررسی کنیم.

کارت‌های اعتباری و بین‌المللی

یکی از روش‌های واریز و برداشت در بروکرها با استفاده از کارت‌های اعتباری می‌باشد. این روش بسیار سریع و آسان بوده و اکثر افراد می‌توانند از آن استفاده کنند. متاسفانه برخی بانک‌ها برای واریز و برداشت بروکرها محدودیت‌هایی دارند و همچنین ممکن است کارمزدهای بالایی هم برای این کار بگیرند.

نکات مهم در مورد واریز و برداشت با کارت اعتباری در فارکس

پذیرش کارت

بسیاری از بروکرهای معتبر برای واریز و برداشت وجه از کارت‌های اعتباری چون ویزا کارت و یا مستر کارت استفاده می‌کنند. برخی بروکرها ممکن است که کارت‌های خاصی را پشتیبانی نکنند.

کارمزد

معمولاً برای واریز و یا برداشت با کارت اعتباری، بروکرها کارمزدهایی در نظر می‌گیرند که مقدار این کارمزدها به نوع بروکر بستگی دارد. حتماً قبل از آنکه بخواهید تراکنشی انجام دهید، از میزان کارمزدهای آن مطلع شوید.

محدودیت ها

برخی بروکرها در سقف مبلغ واریز و یا برداشت با کارت‌های اعتباری، محدودیت‌هایی اعمال می‌کنند. این محدودیت‌ها معمولاً به وسیله بروکر و یا صادر کننده کارت تعیین می‌شود.

زمان پردازش

واریز وجه با کارت اعتباری معمولاً سریع‌تر است که ممکن است ظرف چند دقیقه شما بتوانید این کار را انجام دهید. معمولا این کار زمانبر است و بسته به نوع بروکر ممکن است که برداشت وجه چند روز کاری طول بکشد.

احراز هویت

برای آنکه از کارت‌های اعتباری برای واریز و یا برداشت وجه استفاده کنید، ممکن است که بروکر از شما بخواهد که کارت خودتان را احراز هویت کنید. این کار معمولا با ارائه دادن اسکن و یا عکس واضح از کارت شناسایی شما انجام می‌گیرد.

قوانین و مقررات

برای واریز و برداشت وجه در فارکس، یک سری قوانینی وجود دارد که این قوانین در کشورهای مختلف متفاوت است. برخی از صادرکنندگان کارت‌های اعتباری ممکن است برای استفاده از کارت در معاملات فارکس یک سری محدودیت‌هایی اعمال کنند.

بهترین بروکر برای ترید نفت در فارکس

مراحل کلی واریز و برداشت با کارت اعتباری

واریز

شما باید وارد حساب کاربری خود در بروکر شوید. سپس به بخش واریز وجه و یا مشابه آن روش پرداخت کارت اعتباری را انتخاب ‌کنید.

در مرحله بعد شما اطلاعات کارت اعتباری خود از جمله شماره کارت، تاریخ انقضا، نام دارنده کارت و سی وی را وارد نمایید.

حال مبلغ مورد نظر برای واریز را مشخص کرده و تراکنش را تایید کنید.

برداشت

برای برداشت وجه ابتدا باید وارد حساب کاربری خود در بروکر شده و به بخش برداشت وجه مراجعه نمایید.

در این بخش شما باید روش برداشت کارت اعتباری را انتخاب کنید. مبلغ مورد نظر برای برداشت را مشخص کرده و درخواست برداشت خودتان را ثبت کنید.

توصیه ها

قبل از اینکه بخواهید هرگونه واریز و یا برداشت وجه را انجام دهید، حتماً قوانین و مقررات مربوط به روش‌های پرداخت در بروکر را به طور دقیق مطالعه کنید.

اگر هرگونه سوال و یا ابهامی در مورد واریز و یا برداشت با کارت اعتباری داشتید، می‌توانید با تیم پشتیبانی بروکرها تماس بگیرید.

همیشه در حفظ امنیت اطلاعات کارت اعتباری خودتان کوشا باشید و از وارد کردن اطلاعات کارت در وب سایت‌هایی که غیر معتبر هستند خودداری کنید.

حساب‌های بانکی

واریز و برداشت با حساب‌های بانکی هم امن بوده و هم قابل اعتماد است، اما ممکن است زمان زیادی برای پرداخت‌های شما طول بکشد. برای این کار هم باید هزینه‌هایی پرداخت کنید.

برای واریز و برداشت وجه در فارکس، روش‌های انتقال بانکی بسیار متداولی وجود دارد که در ادامه به چند مورد از آنها می‌خواهیم اشاره کنیم.

انتقال مستقیم بانکی (Wire Transfer)

از روش انتقال مستقیم بانکی معمولاً برای مبالغ بزرگ استفاده می‌شود و در این میان از طرف بانک به عنوان واسط…. برای شما کارمزدهایی ارائه می‌گردد. زمان پردازش این روش معمولا چند روز کاری طول می‌کشد.

انتقال محلی بانکی

برخی بروکرهایی که با بانک‌های محلی در کشورهای مختلف همکاری می‌کنند، امکان واریز و برداشت وجه وجود دارد که زمان آن سریع‌تر بوده و کارمزدهای کمتری دارد.

استفاده از خدمات پرداخت آنلاین

برخی از خدمات پرداخت آنلاین مثل اسکریل یا نتلر وجود دارد که شما به حساب بانکی متصل می‌شوید و از طریق آنها می‌توانید اقدام به واریز و یا برداشت وجه کنید.

کارمزد

کارمزدهای مربوط به واریز و برداشت از طریق حساب بانکی کاملا متفاوت است. در واقع برخی بروکرها ممکن است برای واریز هیچ کارمزدی دریافت نکنند، اما برای برداشت آن کارمزدی در نظر می‌گیرند.

از طرفی بانک‌ها ممکن است برای انتقال وجه نیز کارمزدهایی دریافت کنند. پس شما قبل از اینکه هرگونه تراکنشی انجام دهید، حتماً از میزان کارمزدهای آن مطلع شوید.

محدودیت ها

ممکن است در حداقل و حداکثر مبلغ واریز و برداشت از طریق حساب‌های بانکی، یک سری محدودیت‌هایی به وجود بیاید. این محدودیت‌ها از جانب بروکر و یا بانک برای شما اعمال می‌شود.

زمان پردازش

زمان پردازش واریز و برداشت به وسیله حساب‌های بانکی معمولا نسبت به سایر روش‌هایی چون کارت‌های اعتباری یا کیف پول‌های الکترونیکی طولانی‌تر است. ممکن است که زمان پردازش از طریق حساب بانکی از ۱ تا ۵ روز کاری طول بکشد.

احراز هویت

برای آنکه از حساب بانکی جهت واریز و یا برداشت استفاده کنید، بروکر از شما می‌خواهد که حساب بانکی خودتان را احراز هویت نمایید. این کار معمولاً با ارائه دادن مدارکی به صورت حساب‌های بانکی انجام می‌شود.

قوانین و مقررات

قوانینی که مربوط به انتقال وجه بین‌المللی و معاملات فارکس است، ممکن است که در کشورهای مختلف با هم فرق کند. برخی از بانک‌ها برای انتقال وجه به حساب‌های فارکس یک سری محدودیت‌های اعمال می‌کنند.

مراحل کلی واریز و برداشت با حساب بانکی

واریز

باید در ابتدا وارد حساب کاربری خود در بروکر شده و به بخش واریز وجه آن مراجعه کنید. در این مرحله شما روش پرداخت انتقال بانکی را انتخاب کنید.

در این زمان اطلاعات حساب بانکی خود مثل نام بانک، شماره حساب، کد سوئیفت و آدرس بانک را وارد کنید. حال از طریق اینترنت بانک و یا به صورت مراجعه حضوری می‌توانید مبلغ مورد نظر را به حساب بروکر واریز کنید.

در این زمان شما باید جزئیات تراکنش مثل شماره پیگیری را در وب سایت بروکر ثبت کنید تا واریز شما از جانب بروکر شناسایی شود.

برداشت

شما باید وارد حساب کاربری خودتان در بروکر شده و به بخش برداشت وجه مراجعه کنید. در این بخش روش برداشت انتقال بانکی را انتخاب کنید.

اطلاعات حساب بانکی خود مثل نام بانک، نام صاحب، حساب شماره حساب و کد سوئیفت را وارد کنید.

حال برای برداشت باید مبلغ مورد نظر را مشخص کنید. اکنون درخواست برداشت خودتان را می‌توانید ثبت نمایید.

توصیه ها

بررسی قوانین بروکر

قبل از اینکه هرگونه واریز و یا برداشتی انجام دهید، حتماً قوانین و مقررات مربوط به روش‌های پرداخت در بروکر را به دقت مطالعه نمایید.

تماس با پشتیبانی بروکر

اگر هرگونه سوال و یا ابهامی در مورد واریز و برداشت وجه با حساب بانکی داشتید، می‌توانید با تیم پشتیبانی بروکر تماس بگیرید.

اطمینان از صحت اطلاعات بانکی

هنگامی که می‌خواهید اطلاعات حساب بانکی را وارد کنید، دقت نمایید که تمامی اطلاعات به درستی وارد شده باشد. هرگونه اشتباه باعث می‌شود که تراکنش شما یا با تاخیر همراه بوده و یا عدم موفقیت داشته باشد.

در نظر گرفتن هزینه ها و زمان

قبل از اینکه روش انتقال بانکی را انتخاب کنید، باید هزینه‌ها و زمان پردازش مربوط به هر روش را در نظر بگیرید.

کیف پول‌های الکترونیکی

امروزه استفاده از کیف پول‌های الکترونیکی خیلی رایج شده است، چون هم سرعت بالایی دارند، هم هزینه و کارمزدهای آنها کم بوده و انتقال امکان انتقال بین المللی آنها پایین‌تر است. در ارتباط با پرداخت از طریق کیف پول‌های الکترونیکی در برخی کشورها یک سری محدودیت‌های قانونی وجود دارد.

کیف پول های الکترونیکی رایج در فارکس

برخی از محبوب‌ترین کیف پول‌های الکترونیکی که معمولاً به وسیله بروکرها اعمال می‌شود را می‌خواهیم برای شما برشماریم.

Skrill

یکی از پرکاربردترین و در عین حال قدیمی‌ترین کیف پول‌هایی که در صنعت فارکس از آن استفاده می‌شود، کیف پول اسکریل است.

Neteller

کیف پول نتلر یکی از محبوب‌ترین کیف پول‌هایی است که معامله‌گران فارکس از آن استفاده می‌کنند و به عنوان رقیب اصلی کیف پول اسکریل به حساب می‌آید.

PayPal

برخی از بروکرها در کنار کیف پول‌های اسکریل و نتلر، از کیف پول پایپل هم پشتیبانی می‌کنند.

Payoneer

از این کیف پول بیشتر برای دریافت و پرداخت‌های بین‌المللی استفاده می‌کنند. این روش به وسیله بسیاری از بروکرها ارائه می شود.

WebMoney

وب مانی یک سیستم پرداخت الکترونیک محبوب و پرکاربرد در بسیاری از مناطق از جمله اروپای شرقی است.

مزایای واریز و برداشت با کیف پول های الکترونیکی در فارکس

• کارمزد واریز و برداشت به وسیله کیف پول‌های الکترونیکی نسبت به انتقال بانک کمتر است. برخی بروکرها ممکن است برای واریز به وسیله کیف پول کارمزدی دریافت نکنند.
• کاربرانی که برای تراکنش از کیف پول‌های الکترونیکی استفاده می‌کنند، لایه امنیتی بیشتری برای تراکنش‌های آنلاین خود فراهم می‌آورند. از طرف دیگر در این روش نیازی به افشای مستقیم اطلاعات بانکی و یا کارت‌های اعتباری به بروکر نداشته و اطلاعات شما در دسترس افراد سودجو قرار نخواهد گرفت.
• فرآیند واریز و برداشت به وسیله کیف پول‌های الکترونیکی آسان و سریع است و شما به وسیله پلتفرم بروکر و یا وب سایت کیف پول به راحتی این کار را می‌توانید انجام دهید.

نکات مهم در مورد واریز و برداشت با کیف پول های الکترونیکی

تراکنش‌های واریز معمولاً با سرعت بالایی انجام می‌گیرند. زمان تراکنش کیف پول‌های الکترونیکی برداشت نسبت به انتقال‌های بانکی بیشتر است و ظرف ۲۴ تا ۴۸ ساعت طول می‌کشد.

پشتیبانی بروکر

قبل از هر چیز مطمئن شوید که بروکر مد نظر شما از کیف پول الکترونیکی که استفاده می‌کنید، پشتیبانی می‌کند.

کارمزد کیف پول

علاوه بر کارمزدی که بروکر از شما دریافت می‌کند، خود شرکتی که کیف پول الکترونیکی را ارائه می‌دهد، برای برخی تراکنش‌ها مثل انتقال وجه به حساب بانکی کارمزد دریافت می‌نماید. پس باید از ساختار کارمزدهای کیف پول خود اطلاع داشته باشید.

محدودیت ها

ممکن است در حداقل و یا حداکثر مبلغ واریز و برداشت به وسیله کیف پول‌های الکترونیکی یک سری محدودیت‌هایی وجود داشته باشد. این محدودیت‌ها به وسیله بروکر و یا شرکت‌های ارائه دهنده کیف پول تعیین می‌شوند.

احراز هویت

برای استفاده کردن از کیف پول الکترونیکی شما باید در وب سایت آن ثبت نام کرده و مراحل احراز هویت را کامل کنید. ممکن است بروکر از شما بخواهد که حساب کیف پول الکترونیکی خودتان را هم تایید کنید.

انتقال وجه بین کیف پول و حساب بانکی/کارت

برای استفاده کردن از کیف پول الکترونیکی، ابتدا باید حساب خودتان را به وسیله حساب بانکی، کارت اعتباری و یا روش‌های پشتیبانی دیگر شارژ کنید.

مراحل کلی واریز و برداشت با کیف پول الکترونیکی

واریز

شما باید وارد حساب کاربری خود در بروکر شده و به بخش واریز وجه مراجعه کنید و روش پرداخت کیف پول الکترونیکی را انتخاب نمایید.

در این زمان به صفحه ورود به حساب کیف پول الکترونیکی خود هدایت می‌شوید. وارد حساب کیف پول خود شده و برای واریز مبلغ مورد نظر را تایید کنید. میزان وجه به حساب فارکس شما واریز خواهد شد.

برداشت

شما باید وارد حساب کاربری خود در بروکر شده و به بخش برداشت وجه مراجعه کنید. روش برداشت از طریق کیف پول الکترونیکی را انتخاب کنید. سپس آدرس ایمیل یا شناسایی حساب کیف پول الکترونیک خود را وارد کرده و مبلغ مد نظر برای برداشت را مشخص کنید.

درخواست برداشت خود را ثبت نمایید. بروکر بعد از آنکه درخواست شما را پردازش کرد، وجه را به حساب کیف پول الکترونیکی شما واریز می‌کند.

ارزهای دیجیتال

پرداخت از طریق ارزهای دیجیتال هم سرعت خیلی زیادی دارد، هم هزینه‌های پرداخت خیلی کم است و هم امنیت این کار بالاتر است. پرداخت از طریق ارزهای دیجیتال خیلی رایج شده و جزو رایج‌ترین نوع از روش‌های پرداخت به حساب می‌آید،.

اما به خاطر نوسانات شدیدی که در قیمت ارزهای دیجیتال وجود دارد ممکن است که این کار بر ارزش سرمایه‌گذاری شما تاثیر زیادی داشته باشد.

مراحل کلی واریز و برداشت با ارز دیجیتال

واریز

ابتدا باید بروکری را انتخاب کنید که واریز و برداشت با ارز دیجیتال مد نظر شما را پشتیبانی می‌کند. سپس وارد حساب کاربری خود در بروکر شده و به بخش مربوط به واریز وجه بروید.

از بین روش‌های واریز، ارز دیجیتال مد نظر خودتان را انتخاب کنید. در مرحله بعد بروکر برای شما یک آدرس کیف پول دیجیتال نمایش می‌دهد که این آدرس را باید به دقت کپی کنید.

حال وارد کیف پول ارز دیجیتال خود شده و مبلغ مورد نظر را برای واریز به آدرس کیف پول بروکری که در مرحله قبل کپی کردید ارسال کنید.

به نوع شبکه انتقال دقت کنید که با شبکه انتخابی بروکر یکسان باشد. بعد از انجام تراکنش، معمولاً بعد از چند تایید در شبکه بلاک چین مبلغی که تعیین کردید به حساب معاملاتی شما در بروکر واریز می‌شود.

برداشت

وارد حساب کاربری خود در بروکر شده و به بخش مربوط به برداشت وجه بروید. از لیست روش‌های برداشت باید ارز دیجیتال مد نظر و شبکه انتقال را انتخاب کنید.

آدرس کیف پول ارز دیجیتالی که می‌خواهید وجه به آن وارد شود را به دقت وارد کنید. باید مبلغ مورد نظر برای برداشت را وارد نمایید.

نخست برداشت خودتان را تایید کنید. ممکن است بروکر برای تایید هویت و یا امنیت بیشتر یک سری اقداماتی را از شما بخواهد.

بعد از آنکه درخواست شما توسط بروکر پردازش شد، مبلغی که برداشت شده به کیف پول ارز دیجیتال شما واریز می‌شود. دریافت وجه به بروکر و شبکه بلاک چین بستگی دارد.

در برخی بروکرها، برای ایرانیان ممکن است کمی دشوار باشد، پس باید به سراغ بروکرهایی بروند که واریز و برداشت ریالی هم داشته باشد.

نکات مهم هنگام واریز و برداشت

• برای واریز و برداشت، باید در ابتدای کار بروکر مناسبی را انتخاب کنید. برای انتخاب بروکر حتماً تحقیقات لازم را انجام دهید تا به سراغ یک فروشگاهی معتبر بروید.
• حتماً روش‌های واریز و برداشتی که از جانب بروکر پشتیبانی می‌شود را به دقت بررسی کنید، چون هر بروکری برای خودش‌ روش‌های واریز و برداشت متفاوتی دارد. شما باید به سراغ بروکری بروید که روش واریز و برداشت پیشنهادی آن، برای شما مقدور باشد.
• نکته خیلی مهم در ارتباط با واریز و برداشت هزینه‌ها و یا کارمزدهای آن این است که حتماً حواستان باشد برای واریز و برداشت به سراغ روش‌هایی بروید که از شما کارمزدهای کمتری می‌گیرد. مخصوصاً اگر واریز و برداشت شما در حجم‌های بالایی باشد، کارمزد آن می‌تواند رقم بالایی باشد.
• برای واریز وجه و برداشت وجه، باید از درگاه‌هایی استفاده کنید که امنیت بالایی دارند. اگر درگاه پرداختی شما امنیت بالایی نداشته باشد و یا اطلاعات کارت شما را بدزدند، قطعاً با مشکل مواجه می‌شوید.
• مدت زمان پردازش هم موضوع خیلی مهمی است که باید به آن دقت کنید، مخصوصاً برخی مواقع نیاز پیدا می‌کنید که در بازه زمانی کوتاه واریز وجه و یا برداشت وجه را انجام دهید.

چالش‌های واریز و برداشت برای ایرانیان

 ایران در لیست کشورهای تحریم‌ شده قرار دارد و از جانب بسیاری از نهادها و شرکت‌ها تحریم شده است. همین موضوع باعث شده که ایرانی‌ها با مشکل مواجه شده و دیگر نتوانند فعالیت‌های خودشان را به خوبی انجام دهند.

اما در این بین بروکرهایی وجود دارند که امکان واریز و برداشت برای کاربران ایرانی را راحت‌تر کرده‌اند. ایرانیان می‌توانند با استفاده از صرافی‌های آنلاین و یا کیف پول‌های الکترونیکی به راحتی واریز و برداشت خودشان را انجام دهند.

از آنجایی که قوانین و مقرراتی که مربوط به واریز و برداشت در فارکس هست به طور مداوم تغییر می‌کنند، قبل از اقدام به انجام هرگونه تراکنشی با بروکر مد نظر خود مشورت کرده و راهنمایی‌های لازم را از آن بخواهید.

نتیجه گیری

لازمه فعالیت در بروکرها واریز و برداشت است و این مسئله برای کاربران موضوع خیلی مهمی است، چون باید بتوانند به حساب معاملاتی خود واریز انجام داده و یا از آن وجه لازم را برداشت کنند. روش‌های مختلفی برای واریز و برداشت وجود دارد که کاربران بنا به نیاز و شرایطی که دارند، باید بهترین آنها را انتخاب کنند.

سوالات متداول